Казначейство банка осуществляет управление денежными потоками, проводя межбанковские операции и расчеты на внутренних и внешних рынках денег и капитала.

При проведении казначейских операций банк руководствуется следующими принципами:

• обеспечение выполнения экономических нормативов регулирования банковской деятельности, установленных НБУ, в том числе резервных требований;
• обеспечение платежной дисциплины;
• поддержки положительного имиджа банка на открытых денежных рынках;
• обеспечение оптимального баланса между риском, прибылью и ликвидностью;
• планирование и прогнозирование денежных потоков и финансовых результатов;
• постоянного развития и усовершенствование процедур, повышение квалификации кадров;
• максимального объединения интересов банка, его акционеров и клиентов.

ОПЕРАЦИИ НА МЕЖБАНКОВСКОМ РЫНКЕ

Банк осуществляет операции по привлечению и размещению кредитов и депозитов на межбанковском рынке, который дает возможность обеспечивать соблюдение необходимого уровня ликвидности и обязательных резервных требований в наиболее дешевый способ, обеспечивать возможность банка диверсифицировать портфель активных операций, уменьшить финансовые риски, формировать определенную часть своих привлеченных средств за счет межбанковских депозитов. Также банк осуществляет конверсионные межбанковские операции с иностранной валютой и операции типа "СВОП" - по которым банки обмениваются кредитами (депозитами) в разных валютах на приблизительно эквивалентную сумму с одинаковым сроком возвращения.

Банк является активным оператором рынка межбанковских ресурсов и выступает на нем как в качестве кредитора, так и заемщика. С целью минимизации рисков, которые возникают при проведении межбанковских операций, банк проводит общий анализ ситуации на межбанковском рынке, определяет круг банков - контрагентов, в которых размещение средств банка содержит наименьший риск, устанавливает для банков - контрагентов операционные лимиты.

КОРЕСПОНДЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ

АО "БРОКБИЗНЕСБАНК" сотрудничает как с отечественными, так и с заграничными банковскими учреждениями. Банк на взаимовыгодных условиях проводит операции с иностранными банками, которые имеют безупречную репутацию и значительный опыт международных и межбанковских расчетов, финансирование международной торговли и документарного бизнеса.

Банк имеет корреспондентские отношения типа NOSTRO с 27 банками 9-ти стран - США, Великобритании, Германии, Австрии, Японии, России, Украины и других стран. Банк проводит расчеты в иностранной валюте по доверенности клиентов по 44 корреспондентским счетам типа NOSTRO, в т.ч. по 27 счетам в свободноконвертируемых валютах и 17 счетах в валютах ограниченной конвертации. Корреспондентские счета типа LORO открыты также в 5 свободноконвертируемых валютах и в русских рублях. Общее количество счетов типа LORO - 20, в т.ч. 13 счетов в свободноконвертируемых валютах и 7 счетов в валютах ограниченной конвертации.

К началу

Печатная версия